Quand les cryptos-or se couvrent d’un métal précieux. Dans des pays comme la Turquie, l’Argentine ou le Nigéria, la monnaie locale s’effondre parfois en quelques mois. Les citoyens cherchent un refuge pour préserver leur pouvoir d’achat. Dans ce contexte, les cryptomonnaies adossées à l’or se transforment en solution pratique : elles combinent la valeur refuge du métal précieux et la fluidité de la blockchain.
L’avantage est double : même de petites sommes peuvent être fractionnées et transférées instantanément, et l’or n’est pas confisqué ni soumis à des restrictions bancaires locales.
Cas concret de cryptos-or : Argentine et Turquie
En Argentine, le peso a perdu plus de 90 % de sa valeur depuis 2019. Les utilisateurs actifs sur Binance ou Bitso cherchent à convertir leurs économies en PAXG ou XAUT. Plutôt que de conserver des dollars physiques, souvent limités par les quotas bancaires, ils peuvent détenir de l’or numérique dans leur wallet et l’utiliser directement pour des transferts ou de la DeFi.
En Turquie, où l’inflation officielle dépasse 70 %, de nombreux commerçants commencent à accepter le paiement en tokens adossés à l’or. Cela leur permet de protéger leurs marges et d’éviter les fluctuations de la livre turque. Même pour un petit café, payer 0,01 gramme d’or via un token devient possible, pratique et traçable.
De la valeur refuge à l’action concrète : l’utilisation en DeFi
Cependant, les cryptos-or ne se limitent pas à un simple stockage de valeur. Elles peuvent être utilisées comme collatéral dans des protocoles DeFi. Par exemple :
- Déposer des PAXG ou XAUT pour emprunter des stablecoins en USD.
- Fournir de la liquidité dans un pool adossé à l’or et recevoir des rendements.
- Participer à des applications cross-chain qui permettent des swaps instantanés entre différents tokens.
Ainsi, l’or numérique devient actif productif, tout en restant lié à un actif tangible.
La sécurité : comment vérifier que ton token est vraiment adossé à de l’or
Posséder un token adossé à l’or ne suffit pas. En effet, la sécurité repose sur la preuve que l’or existe réellement et est correctement stocké. Pour vérifier :
Audit des réserves :
Les émetteurs comme Paxos (PAXG) publient des audits réguliers. Vérifie la date et la fréquence des contrôles.
Transparence sur le stockage :
L’or doit resté conservé dans des coffres réputés (Brinks, Perth Mint…) et être traçable via numéro de lingot.
Smart contracts et tokenomics :
Sur Ethereum ou Polygon, les contrats doivent être audités par des sociétés reconnues (Certik, Quantstamp).
Liquidité et plateformes fiables :
Privilégie les tokens listés sur des exchanges sérieux, qui permettent un retrait ou un rachat rapide en or ou en stablecoins.
Documentation officielle :
Les whitepapers ou rapports annuels détaillent la politique de réserve et les droits des détenteurs.
Astuce : combinez plusieurs sources pour vérifier l’exactitude des informations. La confiance seule ne suffit pas.
Un outil stratégique pour les économies fragiles
Pour conclure, les populations confrontées à l’inflation ou aux restrictions bancaires, les cryptos-or deviennent un outil stratégique, pas un gadget. En outre elles permettent :
- D’échapper aux dévaluations rapides de la monnaie locale.
- D’utiliser un actif stable dans la DeFi.
- De transférer de la valeur rapidement et internationalement.
Toutefois la prudence reste de mise : la sécurité des tokens, la vérification des audits et la réputation des émetteurs sont essentielles pour que cette solution reste fiable.
Voir aussi: Les cryptomonnaies adossées à l’or existent-elles vraiment?
En parallèle, comprendre comment vérifier la légitimité d’un token adossé à l’or est une compétence indispensable. Notamment pour tout utilisateur souhaitant exploiter ce nouvel outil financier en toute sécurité.
